અમદાવાદમાં ₹67.92 લાખના શેરબજાર કૌભાંડમાં 4ની ધરપકડ…

શેરબજારમાં રોકાણના નામે ₹67.92 લાખની છેતરપિંડી: અમદાવાદ સાયબર ક્રાઈમે 4 આરોપી પકડ્યા, દુબઈ સુધી જોડાયેલું ₹50 કરોડનું નેટવર્ક સામે આવ્યું

અમદાવાદ: શેરબજારમાં રોકાણ કરીને ઊંચું વળતર મેળવવાની લાલચ આપીને લોકોને છેતરતી એક મોટી સાયબર ગેંગનો અમદાવાદ સાયબર ક્રાઈમ બ્રાન્ચે પર્દાફાશ કર્યો છે. આરોપીઓએ વિદેશી નાણાકીય કંપની અને જાણીતી બ્રોકરેજ કંપનીના પ્રતિનિધિ હોવાની ખોટી ઓળખ આપીને લોકોને રોકાણ કરવા માટે લલચાવ્યા હતા. આ માટે નકલી ટ્રેડિંગ એપ્લિકેશન, SEBIના નામ અને લોગોવાળાં બનાવટી સર્ટિફિકેટ તથા WhatsApp નંબરનો ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો. અમદાવાદના એક ફરિયાદી પાસેથી કુલ ₹67.92 લાખ પડાવવાના કેસમાં પોલીસે અમદાવાદ અને વડોદરામાંથી ચાર આરોપીઓની ધરપકડ કરી છે. તપાસ દરમિયાન 30થી વધુ બેંક એકાઉન્ટ કિટ મળી આવી છે. પોલીસના જણાવ્યા મુજબ, આ બેંક ખાતાઓ સાથે દેશનાં 15થી વધુ રાજ્યોમાં નોંધાયેલી 80થી વધુ સાયબર ફરિયાદો અને ₹50 કરોડથી વધુના વ્યવહારોની કડીઓ મળી આવી છે. આ નેટવર્કની કેટલીક કડીઓ દુબઈમાં બેઠેલા સંચાલકો સુધી પહોંચતી હોવાનું પણ તપાસમાં સામે આવ્યું છે.

-> Julius Baer કંપનીના નામે વિશ્વાસ જીત્યો : ફરિયાદીને અલગ-અલગ WhatsApp નંબર પરથી ફોન અને સંદેશા આવવા લાગ્યા હતા. સામેની વ્યક્તિએ પોતાની ઓળખ Julius Baer કંપનીના પ્રતિનિધિ તરીકે આપી હતી. તેણે JB X One નામની એપ્લિકેશનમાં રોકાણ કરવાથી કોઈ બ્રોકરેજ ચાર્જ લાગશે નહીં તેવી લાલચ આપી હતી.ફરિયાદીનો વિશ્વાસ જીતવા માટે આરોપીઓએ SEBIના નામ, લોગો, સહી અને સિક્કાવાળાં નકલી સર્ટિફિકેટ મોકલ્યાં હતાં. આ દસ્તાવેજો જોઈને રોકાણની ઓફર સાચી હોવાનો ભાસ થયો હતો. ત્યારબાદ ફરિયાદીએ JB X One એપ્લિકેશન મારફતે પ્રથમ તબક્કામાં ₹47.14 લાખનું રોકાણ કર્યું હતું.અહીં ખાસ નોંધવા જેવી બાબત એ છે કે Julius Baer કંપનીનું નામ ઉપયોગમાં લેવાયું હોવાનો અર્થ એ નથી કે કંપની પોતે આ છેતરપિંડીમાં સામેલ હતી. આરોપીઓએ કંપનીના નામનો ખોટી રીતે ઉપયોગ કરીને વિશ્વાસ ઊભો કર્યો હોવાનો આક્ષેપ છે

-> ICICI Securitiesની કર્મચારી બનીને વધુ રોકાણ કરાવ્યું : પ્રથમ એપ્લિકેશનમાં રોકાણ કરાવ્યા બાદ ગેંગના અન્ય એક સભ્યે પોતે ICICI Securitiesમાંથી અંજુ ગર્ગ હોવાની ઓળખ આપી હતી. તેણે ફરિયાદીને બ્લોક ટ્રેડિંગમાં રોકાણ કરવાની સલાહ આપી હતી. આ રોકાણમાં એક જ દિવસમાં 5થી 20 ટકા સુધીનું વળતર મળવાની લાલચ આપવામાં આવી હતી.ત્યારબાદ ફરિયાદીને ID-QSB નામની બીજી એપ્લિકેશન ડાઉનલોડ કરાવીને તેમાં વધુ ₹20.78 લાખનું રોકાણ કરાવવામાં આવ્યું હતું. આ રીતે બંને એપ્લિકેશન મારફતે ફરિયાદીએ કુલ ₹67.92 લાખ ટ્રાન્સફર કર્યા હતા.આરોપીઓએ ઊંચા વળતરની લાલચ આપીને ફરિયાદીને વધુ રોકાણ કરવા પ્રેરિત કર્યો હતો. બ્લોક ટ્રેડિંગના નામે મળતી ભારે કમાણીના દાવા અને જાણીતી નાણાકીય કંપનીઓનાં નામનો ઉપયોગ કરીને છેતરપિંડીને વિશ્વસનીય દેખાડવાનો પ્રયાસ કરવામાં આવ્યો હતો.

-> એપમાં ₹74.32 લાખનું ખોટું બેલેન્સ બતાવ્યું : ફરિયાદી જ્યારે ID-QSB એપ્લિકેશનમાં પોતાનું રોકાણ ચેક કરતા હતા ત્યારે તેમને આશરે ₹74.32 લાખનું બેલેન્સ દેખાતું હતું. આ બેલેન્સ જોઈને તેમને પોતાના રોકાણમાં નફો થયો હોવાનો ભાસ થયો હતો.જોકે, જ્યારે ફરિયાદીએ એપમાં દર્શાવેલા નાણાં ઉપાડવાનો પ્રયાસ કર્યો ત્યારે ગેંગના સભ્યોએ વધુ નાણાંની માગણી શરૂ કરી હતી. તેમણે જણાવ્યું હતું કે નાણાં ઉપાડવા માટે 20 ટકા શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટેક્સ અને વધારાના 4 ટકા હેલ્થ એન્ડ એજ્યુકેશન સેસની રકમ ભરવી પડશે.પૈસા ઉપાડવા માટે ફરીથી મોટી રકમની માગણી થતાં ફરિયાદીને શંકા ગઈ હતી. ત્યારબાદ તેમને સમજાયું કે એપ્લિકેશનમાં દર્શાવાયેલું બેલેન્સ અને નફો વાસ્તવિક ન હોઈ શકે. આમ, નકલી એપ્લિકેશનમાં ખોટા નફાનું બેલેન્સ બતાવીને વિશ્વાસ ઊભો કરવામાં આવ્યો હતો અને નાણાં ઉપાડતી વખતે નવા બહાના કરીને વધુ પૈસા પડાવવાનો પ્રયાસ થયો હતો.

-> અમદાવાદ અને વડોદરામાંથી ચાર આરોપીઓની ધરપકડ : ફરિયાદ બાદ અમદાવાદ સાયબર ક્રાઈમ બ્રાન્ચે ટેકનિકલ માહિતી, બેંક વ્યવહારો અને હ્યુમન ઇન્ટેલિજન્સના આધારે તપાસ શરૂ કરી હતી. તપાસ દરમિયાન વડોદરા અને અમદાવાદના અલગ-અલગ વિસ્તારોમાંથી ચાર શખસોને ઝડપી પાડવામાં આવ્યા હતા.

પકડાયેલા આરોપીઓનાં નામ આ પ્રમાણે છે:

1. ઈરફાન ઇમ્તિયાઝઅલી શેખ (41): બાવામનપુરા, વડોદરા.
2. સોહેબ યાસીનભાઈ જોજાવરવાલા (37): શાલીમાર પાર્ક, વડોદરા.
3. શહેઝાદ રફીકભાઈ અજમેરવાલા (35): મોટી સોદાગરની પોળ, જમાલપુર, અમદાવાદ.
4. ઇસ્તિયાક યુસુફભાઈ રિયાવાલા (38): રુખનપુરા, અસ્તોડિયા દરવાજા નજીક, અમદાવાદ.

પોલીસ તપાસમાં આ ચારેય આરોપીઓની ભૂમિકાઓ બેંક ખાતાં એકત્રિત કરીને આગળ પહોંચાડવાની કડી સાથે જોડાયેલી હોવાનું સામે આવ્યું છે.

-> કમિશનના બદલામાં બેંક ખાતાં આપવાની કથિત વ્યવસ્થા : પોલીસ તપાસમાં સામે આવ્યું છે કે આ ગેંગમાં આરોપીઓ અલગ-અલગ લોકોનાં બેંક ખાતાં મેળવીને આગળના સભ્યો સુધી પહોંચાડતા હતા. આ માટે કમિશન આપવામાં આવતું હોવાનો આક્ષેપ છે.તપાસ મુજબ, ઈરફાન શેખે પોતાનું બેંક ખાતું કમિશનના બદલામાં સોહેબ જોજાવરવાલાને આપ્યું હતું. સોહેબે પોતાના સહિત પાંચથી વધુ બેંક ખાતાં એકત્ર કરીને શહેઝાદ અજમેરવાલાને આપ્યાં હતાં. ત્યારબાદ શહેઝાદે અન્ય ખાતાંની વિગતો મેળવીને ઇસ્તિયાક રિયાવાલા સુધી પહોંચાડી હતી.ઇસ્તિયાકની ભૂમિકા દુબઈમાં કાર્યરત કથિત હેન્ડલર્સ સુધી બેંક ખાતાંની કિટ પહોંચાડવામાં મહત્વપૂર્ણ હોવાનું પોલીસ તપાસમાં સામે આવ્યું છે. તેના કબજામાંથી 30થી વધુ બેંક ખાતાંની કિટ મળી આવી હોવાનું પણ જણાવાયું છે. આ ખાતાઓનો ઉપયોગ છેતરપિંડીથી મેળવેલા નાણાંની હેરફેર માટે થયો હોવાની આશંકા છે.

-> 15 રાજ્યોની 80થી વધુ ફરિયાદોની કડી મળી : આ કેસની સૌથી ચોંકાવનારી બાબત એ છે કે તપાસ માત્ર એક ફરિયાદ પૂરતી મર્યાદિત રહી નથી. પોલીસના જણાવ્યા મુજબ, તપાસ દરમિયાન મળેલાં બેંક ખાતાં સાથે દેશનાં 15થી વધુ રાજ્યોમાં નોંધાયેલી 80થી વધુ સાયબર છેતરપિંડીની ફરિયાદોની કડીઓ મળી છે.આ ખાતાઓ મારફતે ₹50 કરોડથી વધુના નાણાકીય વ્યવહારો થયા હોવાની માહિતી સામે આવી છે. આથી પોલીસ હવે અન્ય રાજ્યોમાં થયેલી ફરિયાદો, શંકાસ્પદ બેંક ખાતાં અને દુબઈમાં બેઠેલા કથિત સંચાલકો વચ્ચેના સંબંધોની તપાસ કરી રહી છે.તપાસ એજન્સી માટે હવે સૌથી મોટો પડકાર આ નેટવર્કના મુખ્ય સંચાલકો સુધી પહોંચવાનો અને નાણાંની હેરફેરની સંપૂર્ણ કડી શોધવાનો છે.

-> શેરબજારમાં રોકાણ કરતાં પહેલાં સાવધાન રહો : આ ઘટના શેરબજારમાં ઝડપથી અને ગેરંટી સાથે ઊંચું વળતર મેળવવાની લાલચ કેટલું મોટું જોખમ ઊભું કરી શકે છે તે દર્શાવે છે. રોકાણકારોએ કોઈપણ એપ્લિકેશનમાં નાણાં નાખતાં પહેલાં તેની અધિકૃતતા તપાસવી જોઈએ. SEBIના નામે મળતા સર્ટિફિકેટ કે લોગો જોઈને જ વિશ્વાસ કરવો નહીં, પરંતુ સંબંધિત સંસ્થાની સત્તાવાર વેબસાઇટ પરથી તેની ખરાઈ કરવી જોઈએ.

ખાસ કરીને એક જ દિવસમાં 5થી 20 ટકા વળતરની ખાતરી આપતી ઓફરથી સાવધાન રહેવું જરૂરી છે. કોઈ વ્યક્તિ રોકાણની રકમ ઉપાડવા માટે અલગથી ટેક્સ, સેસ અથવા અન્ય ચાર્જ ભરવાનું કહે તો તેની સત્તાવાર ચકાસણી કર્યા વિના પૈસા ટ્રાન્સફર ન કરવા જોઈએ.શંકાસ્પદ રોકાણ એપ્લિકેશન, WhatsApp મેસેજ કે નાણાંની માગણી સામે આવે તો સાવચેતી રાખવી અને છેતરપિંડી થાય તો તરત જ 1930 સાયબર હેલ્પલાઇન અથવા cybercrime.gov.in પર ફરિયાદ નોંધાવવી જોઈએ.

-> સાયબર ક્રાઈમ બ્રાન્ચની તપાસ ચાલુ : અમદાવાદ સાયબર ક્રાઈમ બ્રાન્ચે ચાર આરોપીઓની ધરપકડ કરીને આ કથિત નેટવર્કની તપાસ આગળ ધપાવી છે. હવે પોલીસ અન્ય બેંક ખાતાંના માલિકો, કમિશન લેનારા લોકો, નકલી એપ્લિકેશન તૈયાર કરનારાઓ અને દુબઈમાં બેઠેલા સંભવિત સંચાલકો સુધી પહોંચવાનો પ્રયાસ કરી રહી છે.આ સમગ્ર કેસમાં એક ફરિયાદી પાસેથી ₹67.92 લાખની કથિત છેતરપિંડી થઈ હોવાનું સામે આવ્યું છે, જ્યારે તપાસ દરમિયાન જોડાયેલા બેંક ખાતાઓના ₹50 કરોડથી વધુના વ્યવહારો અને 15 રાજ્યોની 80થી વધુ ફરિયાદોની કડીઓ મળી છે. પોલીસની આગળની તપાસમાં આ આંતરરાજ્ય અને આંતરરાષ્ટ્રીય નેટવર્ક અંગે વધુ ખુલાસા થવાની શક્યતા છે.એકંદરે, નકલી ટ્રેડિંગ એપ, SEBIના બનાવટી સર્ટિફિકેટ, જાણીતી કંપનીઓની ખોટી ઓળખ અને કમિશન માટે બેંક ખાતાં પૂરા પાડવાની વ્યવસ્થાથી ચાલતું મોટું સાયબર નેટવર્ક અમદાવાદ પોલીસની તપાસમાં સામે આવ્યું છે.

• on WHATSAPP :- https://whatsapp.com/channel/0029Va4r…
• WEBSITE : https://bindia.co/
• INSTAGRAM : https://www.instagram.com/bindiaa.in
• FACEBOOK : hus ttps://www.facebook.com/buletinindialive 
• X : https://x.com/bindia276