ગુજરાતમાં ₹634 કરોડનું SD Pay કૌભાંડ: દોઢ લાખથી વધુ લોકો જોડાયા, 6 આરોપીઓ ઝડપાયા Financial Scam

ગુજરાતમાં ₹634 કરોડનું SD Pay કૌભાંડ: દોઢ લાખથી વધુ લોકો જોડાયા, 6 આરોપીઓ ઝડપાયા

અમરેલી:SD Payગુજરાતમાં ઓનલાઈન રોકાણ અને ઝડપી કમાણીની લાલચ આપીને લોકોને છેતરપિંડીમાં ફસાવવાના વધુ એક મોટા કૌભાંડનો અમરેલી સાયબર ક્રાઈમે પર્દાફાશ કર્યો છે. પોલીસ તપાસ મુજબ SD Pay અને Apna Pay નામની મોબાઈલ એપ્લિકેશન મારફતે આશરે ₹634 કરોડના નાણાકીય વ્યવહારોનું કૌભાંડ સામે આવ્યું છે. આ નેટવર્કમાં દોઢ લાખથી વધુ લોકો જોડાયા હોવાનો પોલીસનો દાવો છે.

આ સમગ્ર મામલાની ગંભીરતાને ધ્યાનમાં રાખીને રચવામાં આવેલી સ્પેશિયલ ઇન્વેસ્ટિગેશન ટીમ એટલે કે SIT દ્વારા કંપનીના ડિરેક્ટર સહિત છ આરોપીઓની ધરપકડ કરવામાં આવી છે. તપાસ દરમિયાન અનેક બેન્ક ખાતાં, કંપનીઓ અને નાણાકીય વ્યવહારો સામે આવ્યા છે.

-> SD Pay એપ દ્વારા લોકોને જોડવામાં આવ્યા : પોલીસ તપાસ મુજબ આરોપીઓએ SD Pay એપ્લિકેશન મારફતે લોકોને રોકાણ કરવા માટે પ્રોત્સાહિત કર્યા હતા. સોશિયલ મીડિયા અને ડિજિટલ પ્લેટફોર્મ પર એપ્લિકેશનનો પ્રચાર કરવામાં આવતો હતો.લોકોને એવું જણાવવામાં આવતું હતું કે તેઓ એપમાં નાણાંનું રોકાણ કરશે તો તેમને દરરોજ આકર્ષક વળતર મળશે. શરૂઆતમાં નાની રકમથી લોકોને જોડવામાં આવતા અને ત્યારબાદ વધુ રકમનું રોકાણ કરવા માટે પ્રોત્સાહિત કરવામાં આવતા હોવાની તપાસમાં વિગતો સામે આવી છે.આ રીતે ધીમે ધીમે મોટી સંખ્યામાં લોકો આ નેટવર્ક સાથે જોડાયા હોવાનું પોલીસનું કહેવું છે.

-> રોજનું 0.15%થી 0.30% વળતર આપવાની લાલચ : પોલીસના જણાવ્યા પ્રમાણે, રોકાણની રકમ પ્રમાણે અલગ-અલગ દૈનિક વળતરનું વચન આપવામાં આવતું હતું.

• ₹1,000થી ₹25,000: રોજનું 0.15% વળતર
• ₹25,000થી ₹1 લાખ: રોજનું 0.20% વળતર
• ₹1 લાખથી ₹5 લાખ: રોજનું 0.25% વળતર
• ₹5 લાખથી વધુ: રોજનું 0.30% વળતર

આ પ્રકારના અસાધારણ દૈનિક વળતરની લાલચ આપીને રોકાણકારો પાસેથી નાણાં એકત્ર કરવામાં આવ્યા હોવાનો પોલીસ તપાસમાં ઉલ્લેખ છે.આ કથિત કૌભાંડમાં માત્ર રોકાણ પર વળતર આપવાની જ લાલચ નહોતી. લોકો વધુમાં વધુ નવા સભ્યો જોડે તે માટે રેફરલ બોનસની યોજના પણ હોવાનું તપાસમાં સામે આવ્યું છે.પોલીસ મુજબ 15 લેયર સુધી 3%થી 30% સુધીનું રેફરલ કમિશન આપવાની લાલચ આપવામાં આવતી હતી. એટલે કે એક વ્યક્તિ પોતાના ઓળખીતા લોકોને એપ સાથે જોડે અને તે લોકો આગળ બીજા લોકોને જોડે તો અલગ-અલગ સ્તરે કમિશન મળતું હોવાનો દાવો કરવામાં આવતો હતો.આ રેફરલ સિસ્ટમને કારણે એપનું નેટવર્ક ઝડપથી વિસ્તર્યું હોવાનું પોલીસનું કહેવું છે.

-> દોઢ લાખથી વધુ લોકો જોડાયા હોવાનો દાવો : પોલીસ તપાસમાં SD Payના રેફરલ નેટવર્ક મારફતે દોઢ લાખથી પોણા બે લાખ જેટલા લોકો જોડાયા હોવાની વિગતો સામે આવી છે.કેટલાક અહેવાલો અનુસાર એપ્લિકેશનના ડાઉનલોડની સંખ્યા પણ 10 લાખથી વધુ હોવાનું તપાસમાં જાણવા મળ્યું છે. જોકે એપના કુલ ડાઉનલોડ અને વાસ્તવિક રોકાણકારોની સંખ્યા વચ્ચે તફાવત હોઈ શકે છે. આંકડાઓ અંગે અંતિમ સ્થિતિ તપાસ પૂર્ણ થયા બાદ વધુ સ્પષ્ટ થશે.

કૌભાંડની તપાસ દરમિયાન પોલીસને નાણાંની હેરાફેરી માટે ઉપયોગમાં લેવાયેલી અનેક કંપનીઓ અને બેન્ક ખાતાઓ અંગે માહિતી મળી છે.તપાસમાં S.D. Hub (OPC) Pvt. Ltd., Shiv Dharti Communication અને Upay Digi Payment India સહિતની કંપનીઓના નામ સામે આવ્યા છે. કેટલાક અહેવાલો અનુસાર કુલ સાત જેટલી કંપનીઓનો ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હોવાનો પોલીસને શંકા છે.આ કંપનીઓ સાથે જોડાયેલા આશરે 15 બેન્ક ખાતાઓમાં ₹634 કરોડ જેટલી રકમના વ્યવહારો અથવા જમા રકમ મળી આવી હોવાનું તપાસમાં સામે આવ્યું છે. આ ઉપરાંત આરોપીઓ સાથે જોડાયેલા 30થી 35 વ્યક્તિગત બેન્ક ખાતાઓની પણ તપાસ ચાલી રહી છે.

-> NCCRP પર 83 સાયબર ફ્રોડની ફરિયાદ : તપાસનો એક મહત્વપૂર્ણ ભાગ નેશનલ સાયબર ક્રાઈમ રિપોર્ટિંગ પોર્ટલ એટલે કે NCCRP સાથે પણ જોડાયેલો છે.પોલીસ તપાસ મુજબ, નેટવર્ક સાથે જોડાયેલા 12 બેન્ક ખાતાઓ સામે દેશના અલગ-અલગ વિસ્તારોમાંથી 83 સાયબર ફ્રોડની ફરિયાદો નોંધાયેલી હોવાનું સામે આવ્યું છે.આ માહિતી મળ્યા બાદ SIT દ્વારા તપાસનો વ્યાપ વધુ વધારવામાં આવ્યો છે. હવે પોલીસ એ શોધવાનો પ્રયાસ કરી રહી છે કે આ નાણાં ક્યાંથી આવ્યા અને કયા ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર થયા.

આ કેસમાં Apna Pay નામની એપ્લિકેશનનો પણ ઉલ્લેખ થયો છે. પોલીસ તપાસ મુજબ SD Pay સાથે જોડાયેલા નેટવર્કમાં બાદમાં Apna Pay નામનો ઉપયોગ થયો હોવાની વિગતો સામે આવી છે.અગાઉના એક કેસમાં એક મહિલાએ ₹10 લાખની છેતરપિંડી અંગે ફરિયાદ નોંધાવી હતી. ફરિયાદમાં SD Pay/Apna Pay સાથે જોડાયેલા લોકો સામે આક્ષેપ કરવામાં આવ્યા હતા અને એપનું નામ બદલ્યા બાદ રોકાણકારોની રકમ પરત ન મળ્યાનો દાવો કરવામાં આવ્યો હતો.

-> છ આરોપીઓની ધરપકડ : આ કેસમાં SITએ છ આરોપીઓની ધરપકડ કરી છે. પોલીસ મુજબ ઝડપાયેલા આરોપીઓમાં સૂર્યસિંહ રાઠોડ, આશિષ ગેડિયા, ભાવેશ ચૌહાણ, નિશી પ્રસાદ, સોહિલ મકવાણા અને નિરવકુમાર પટેલનો સમાવેશ થાય છે.પોલીસના જણાવ્યા પ્રમાણે આરોપીઓ ગુજરાતના અલગ-અલગ વિસ્તારોમાં રહેતા હતા અને કથિત નેટવર્કમાં અલગ-અલગ ભૂમિકા ભજવતા હોવાની તપાસ કરવામાં આવી રહી છે.

હાલ SIT દ્વારા બેન્ક ખાતાઓ, કંપનીઓ, મોબાઈલ એપ્લિકેશન અને નાણાકીય વ્યવહારોની ઊંડાણપૂર્વક તપાસ ચાલી રહી છે.પોલીસ એ પણ તપાસી રહી છે કે આ નેટવર્કમાં માત્ર છ લોકો જ સામેલ હતા કે તેની પાછળ વધુ લોકો અને કંપનીઓ પણ કાર્યરત હતી. SD Pay કરોડો રૂપિયાના વ્યવહારોને જોતા તપાસનો વ્યાપ આગામી દિવસોમાં વધુ વધી શકે છે.આ ઉપરાંત રોકાણકારોની ચોક્કસ સંખ્યા, દરેક વ્યક્તિ પાસેથી કેટલી રકમ લેવામાં આવી અને કથિત રીતે મેળવેલા નાણાં ક્યાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યા તેની પણ તપાસ થઈ રહી છે.

-> રોકાણકારો માટે ચેતવણી : આ ઘટના ફરી એકવાર બતાવે છે કે ઝડપી અને અસાધારણ વળતરની લાલચમાં ઓનલાઈન રોકાણ કરતાં પહેલાં સંપૂર્ણ તપાસ કરવી જરૂરી છે.દૈનિક નિશ્ચિત અને ઊંચું વળતર, મોટા રેફરલ બોનસ અથવા થોડા સમયમાં પૈસા વધારવાની ગેરંટી જેવી ઓફર જોખમી હોઈ શકે છે. કોઈપણ એપ અથવા કંપનીમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તેની કાયદેસરતા, કંપનીની વિગતો અને નાણાકીય નિયમનકારી મંજૂરી અંગે તપાસ કરવી જરૂરી છે.

અમરેલી સાયબર ક્રાઈમે કથિત ₹634 કરોડના SD Pay રોકાણ કૌભાંડનો પર્દાફાશ કરીને છ આરોપીઓની ધરપકડ કરી છે. પોલીસ તપાસ મુજબ દોઢ લાખથી વધુ લોકોને દૈનિક વળતર અને રેફરલ બોનસની લાલચ આપીને નેટવર્કમાં જોડવામાં આવ્યા હતા.15 જેટલા બેન્ક ખાતાઓમાં કરોડો રૂપિયાના વ્યવહારો અને દેશભરમાં 83 સાયબર ફ્રોડ ફરિયાદો સામે આવ્યા હોવાના દાવા બાદ SITની તપાસ વધુ મહત્વપૂર્ણ બની છે. હાલ તપાસ ચાલુ છે અને આગળ વધુ કંપનીઓ, બેન્ક ખાતાઓ તથા આરોપીઓની સંડોવણી અંગે ખુલાસા થવાની શક્યતા છે.

• us on WHATSAPP :- https://whatsapp.com/channel/0029Va4r…
• WEBSITE : https://bindia.co/
• INSTAFollow GRAM : https:// bindia.in
• FACEBOOK : https://www.facebook.com/buletinindialive 
• X : https://x.com/bindia276