Loan : અમદાવાદમાં ₹24 લાખની છેતરપિંડીનો આરોપ Loan Scam

Loan : અમદાવાદમાં ₹24 લાખની છેતરપિંડીનો આરોપ: 15 ક્રેડિટ કાર્ડનો દુરુપયોગ કરી લાખોની રકમ ટ્રાન્સફર કર્યાની ફરિયાદ

અમદાવાદમાં ક્રેડિટ કાર્ડ અને Loan અપાવવાના બહાને મોટી છેતરપિંડી થયાનો કિસ્સો સામે આવ્યો છે. વસ્ત્રાપુર પોલીસમાં નોંધાયેલી ફરિયાદ મુજબ, મોબાઇલની દુકાન ચલાવતા બે લોકો પર બે વ્યક્તિઓ સાથે મળીને આશરે ₹24 લાખની છેતરપિંડી કરવાનો આરોપ છે. ફરિયાદમાં એવો આક્ષેપ કરવામાં આવ્યો છે કે આરોપીઓએ દસ્તાવેજોનો ઉપયોગ કરીને લગભગ 15 ક્રેડિટ કાર્ડ કઢાવ્યા હતા અને ત્યારબાદ તેનો ઉપયોગ કરીને લાખો રૂપિયાની લેવડદેવડ કરવામાં આવી હતી. સમગ્ર મામલે પોલીસે તપાસ શરૂ કરી છે.

->Loan અને ક્રેડિટ કાર્ડ અપાવવાની વાતથી શરૂ થયો મામલો : ફરિયાદી મૂળ ગોધરાનો હોવાનું સામે આવ્યું છે. અહેવાલ મુજબ, ફરિયાદી વર્ષ 2018થી એક આરોપીને ઓળખતો હતો અને તેણે અગાઉ ગાટલોડિયાના ગુલાબ ટાવર પાસે આવેલી તેની મોબાઇલની દુકાનમાંથી મોબાઇલ ફોન ખરીદ્યા હતા.વર્ષ 2024માં આરોપી મહિલા અને અન્ય વ્યક્તિએ મળીને બીજી મોબાઇલની દુકાન શરૂ કરી હતી. ફરિયાદી અહીં પણ નિયમિત રીતે જતો હતો. આ દરમિયાન બંને આરોપીઓએ ફરિયાદીને અલગ-અલગ બેન્કો અને ફાઇનાન્સ કંપનીઓમાંથી Loanતથા ક્રેડિટ કાર્ડ અપાવી આપવાની વાત કરી હોવાનું ફરિયાદમાં જણાવાયું છે.આ વિશ્વાસના આધારે ફરિયાદીએ પોતાના જરૂરી દસ્તાવેજોની નકલો આરોપીઓને આપી હતી. જોકે, ફરિયાદ મુજબ આ દસ્તાવેજોનો બાદમાં કથિત રીતે દુરુપયોગ કરવામાં આવ્યો.

ફરિયાદ મુજબ, વર્ષ 2024થી મે 2026 વચ્ચે આરોપીઓએ ફરિયાદીના નામે આશરે 15 ક્રેડિટ કાર્ડ કઢાવ્યા હતા. આ કાર્ડનો ઉપયોગ કરીને લગભગ ₹5 લાખ જેટલો ખર્ચ કરવામાં આવ્યો હોવાનો આક્ષેપ છે.ફરિયાદીએ એવો પણ આરોપ લગાવ્યો છે કે લગભગ 10 ક્રેડિટ કાર્ડ હજુ પણ આરોપીઓ પાસે હતા. મામલો ધ્યાનમાં આવ્યા બાદ ફરિયાદીએ પોતાના ક્રેડિટ કાર્ડ બ્લોક કરાવી દીધા હતા.આ ઘટનાથી એક મહત્વપૂર્ણ બાબત સામે આવે છે કે કોઈ વ્યક્તિ પોતાના દસ્તાવેજો અન્ય વ્યક્તિને આપતી વખતે તેનો ઉપયોગ કયા હેતુ માટે થઈ રહ્યો છે તેની ચોક્કસ ખાતરી કરવી જરૂરી છે. ખાસ કરીને Loan અથવા ક્રેડિટ કાર્ડના નામે દસ્તાવેજો માંગવામાં આવે ત્યારે વધુ સાવચેતી રાખવી જરૂરી બને છે.

-> માત્ર ક્રેડિટ કાર્ડ જ નહીં, બેન્ક ટ્રાન્ઝેક્શનનો પણ આરોપ : ફરિયાદમાં જણાવ્યા મુજબ, આરોપીઓએ અલગ-અલગ નાણાકીય જરૂરિયાતો હોવાનું કહી ફરિયાદી પાસેથી પણ રકમ મેળવી હતી. 13 એપ્રિલ 2025થી 29 ઓગસ્ટ 2025 દરમિયાન વિવિધ બેન્ક ટ્રાન્ઝેક્શન મારફતે આશરે ₹6,00,501 મેળવવામાં આવ્યા હોવાનો આક્ષેપ છે.મામલો અહીં અટક્યો નહોતો. ફરિયાદીના 45 વર્ષીય સરકારી કર્મચારી બનેવાઈને પણ આ સમગ્ર નાણાકીય વ્યવહારો અંગે જાણ થઈ હતી. ત્યારબાદ તેમના મકાન સામે મોર્ટગેજ Loanની વ્યવસ્થા કરવામાં આવી હોવાનો ફરિયાદમાં ઉલ્લેખ છે.

ફરિયાદ મુજબ, ઓગસ્ટ 2025માં ફરિયાદીના બનેવાઈના મકાન સામે આશરે ₹22.7 લાખની મોર્ટગેજLoanવામાં આવી હતી. તેમાંથી લગભગ ₹4.6 લાખ ક્રેડિટ કાર્ડની હપ્તાની ચુકવણી માટે વપરાયા હતા.ત્યારબાદ આશરે ₹17.01 લાખ ફરિયાદીના બનેવાઈના બેન્ક ખાતામાં જમા થયા હતા. ફરિયાદમાં એવો આરોપ છે કે આમાંથી લગભગ ₹13 લાખ આરોપીઓની સૂચના મુજબ અલગ-અલગ બેન્ક ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યા હતા.ફરિયાદ મુજબ, 13 એપ્રિલ 2025થી 25 મે 2026 વચ્ચે વિવિધ વ્યવહારો મારફતે કુલ આશરે ₹19 લાખની રકમ મેળવવામાં આવી હતી. ક્રેડિટ કાર્ડના ઉપયોગથી થયેલા આશરે ₹5 લાખના ખર્ચ સાથે સમગ્ર મામલો લગભગ ₹24 લાખ સુધી પહોંચે છે.

-> વિશ્વાસનો ફાયદો ઉઠાવ્યાનો આક્ષેપ : આ કેસમાં સૌથી મહત્વની બાબત એ છે કે ફરિયાદી આરોપીઓને અગાઉથી ઓળખતો હતો. મોબાઇલની દુકાન સાથેના વ્યવહારના કારણે બંને વચ્ચે ઓળખાણ અને વિશ્વાસનું વાતાવરણ બન્યું હતું.ફરિયાદ મુજબ, આ ઓળખાણનો ફાયદો ઉઠાવી Loan અને ક્રેડિટ કાર્ડ અપાવવાની વાત કરવામાં આવી અને ત્યારબાદ જરૂરી દસ્તાવેજો મેળવવામાં આવ્યા. ફરિયાદમાં આરોપ છે કે આ દસ્તાવેજોનો ઉપયોગ ફરિયાદીની જાણ બહાર નાણાકીય વ્યવહારો માટે કરવામાં આવ્યો.જોકે, આ તમામ બાબતો હાલમાં પોલીસ ફરિયાદમાં કરવામાં આવેલા આક્ષેપો પર આધારિત છે. આરોપીઓ સામેના આરોપો કોર્ટમાં સાબિત થયા છે એવું માનવું યોગ્ય નથી.

મામલો સામે આવ્યા બાદ ફરિયાદીએ વસ્ત્રાપુર પોલીસનો સંપર્ક કર્યો હતો. પોલીસે ફરિયાદના આધારે તપાસ શરૂ કરી છે. હવે તપાસ દરમિયાન કયા દસ્તાવેજોના આધારે ક્રેડિટ કાર્ડ કઢાવવામાં આવ્યા હતા, કાર્ડનો ઉપયોગ ક્યાં થયો હતો, પૈસાની લેવડદેવડ કયા ખાતાઓમાં થઈ હતી અને સમગ્ર વ્યવહારમાં અન્ય કોઈ વ્યક્તિની સંડોવણી હતી કે નહીં તે અંગે તપાસ થવાની શક્યતા છે.પોલીસ બેન્કિંગ ટ્રાન્ઝેક્શન, ક્રેડિટ કાર્ડ સ્ટેટમેન્ટ, Loan સંબંધિત દસ્તાવેજો અને અન્ય નાણાકીય પુરાવાઓની તપાસ કરી શકે છે.

-> લોકો માટે શું શીખવા જેવું? : આ ઘટનાથી સામાન્ય લોકો માટે પણ મહત્વનો સંદેશ મળે છે. કોઈ વ્યક્તિLoan, ક્રેડિટ કાર્ડ અથવા અન્ય નાણાકીય સુવિધા અપાવવાના નામે PAN, આધાર, બેન્ક સ્ટેટમેન્ટ અથવા અન્ય મહત્વના દસ્તાવેજો માંગે ત્યારે તેની ઓળખ અને હેતુની ખાતરી કરવી જરૂરી છે.કોઈ પણ દસ્તાવેજની નકલ આપતી વખતે તેનો ઉપયોગ કયા હેતુ માટે થઈ શકે છે તે સ્પષ્ટ રાખવું અને શક્ય હોય ત્યાં દસ્તાવેજ પર હેતુ દર્શાવવો પણ સાવચેતીનો એક ઉપાય બની શકે છે.સાથે જ, પોતાના નામે કોઈ અજાણી Loan, ક્રેડિટ કાર્ડ અથવા નાણાકીય વ્યવહાર તો નથી થયો ને તેની સમયાંતરે તપાસ કરવી પણ મહત્વપૂર્ણ છે.

અમદાવાદના આ કથિત ₹24 લાખના ફ્રોડ કેસમાં હાલમાં ફરિયાદના આધારે આરોપો સામે આવ્યા છે. 15 જેટલા ક્રેડિટ કાર્ડ, લાખોની બેન્ક ટ્રાન્ઝેક્શન અને મકાન સામે લેવામાં આવેલી Loan જેવા મુદ્દાઓને લઈને પોલીસ તપાસ કરી રહી છે.હવે તપાસમાં કયા પુરાવા સામે આવે છે અને સમગ્ર નાણાકીય વ્યવહારમાં ખરેખર શું બન્યું હતું તે મહત્વનું રહેશે. પોલીસ તપાસ પૂર્ણ થયા બાદ જ આ કેસની સંપૂર્ણ હકીકત વધુ સ્પષ્ટ થઈ શકશે.